对虚拟货币的偏见

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虚拟货币已经不是新鲜事物了,但我却对之知之甚少,很大原因可能是我对其有偏见,不愿意多做了解。这种偏见主要来源于我认为虚拟货币压根就不能称之为“货币”,因为它即没有内在价值,又缺乏“锚”,这是它和金属等实物货币和法币等信用货币的最大不同。即没有价值,又要耗费巨大的电力等能源和资源去“挖掘”,我认为这是纯粹的浪费,是反社会的存在。由此,我讨厌所有虚拟货币,包括比特币,以太坊等。

去年下半年和一位同学聊天,他问我炒不炒虚拟币。我回答,不懂,所以也没有炒过。他给我详细介绍了他炒币的经验,我才知道虚拟货币居然有上千种,而且有成熟的交易所和指数交易产品,这让我眼界大开。但对虚拟币的了解我也止于此,因为对其后面的逻辑缺乏认同,所以对其交易的方式也仅止于好奇,并没有深入了解的兴趣。

前几天写了一篇博文《股市:多么痛的领悟》,博友卫博生留言如下:

对于股票我是纯外行,我经常对炒股的人有疑问:你们分析股票要了解那么多行业的结构性知识(金融,地产,能源,纺织,汽车等等)为何不愿意看一眼币圈呢?最近三四年了,把钱换成USDT,放头部交易所啥都不干,类似于活期储蓄,年化收益至少15%。牛市时出金还可以收益更高。(这个行业已经很大了,几百万放进去都可以波澜不惊,这仅仅是是信息差吗?)

他的留言让我对USDT 产生了兴趣,因为这是一个很陌生的缩写,于是查询了下。发现USDT是和美元挂钩的一种虚拟币,其发行公司宣称USDT发行和美元保证金严格挂钩,即发行1USDT就会储备1美元。像这样的“稳定币”还有很多,而USDT只是其中比较有名的而已。

既然稳定比和美元严格挂钩,那么在美元年利率5%左右的情况下,稳定比是如何实现年化15%收益的呢?多出的10%是从那来的?将美元锚定的美国信用虚拟化,就能给认购者产生每年10%的利润,这还没有算发行公司和流通渠道的收益,这种无中生有的事我是不信的。

于是继续探究,原来稳定比的最大价值是可以随时套现,而买卖是经纪人撮合交易,这就会使1单大的卖单对应很多个拆分后的小买单。这一过程有什么价值?唯一的价值便是洗钱,将灰产的收入通过不记名的交易拆分成无数正常账户的小额交易,从而规避监管和追溯。对于这种稳定币来说,每年内交易的次数越多,则其价值越高,因为其帮助洗白的次数越多,而每次洗白都是需要支付合理手续费的,而这就是这种稳定币存在的根本价值。

弄懂它生钱的原因,我对于这种稳定比更没有兴趣了,甚至比比特币更厌恶,原因是我觉得这种币天生就不正义。不正义的钱不赚,原因除了不道德外,我还认为不正义的事必然难长久,爆在手里的可能性很大。

查询的过程中得知很多稳定币公司都是注册在开曼群岛等法外之地的,这给其从事灰产提供了便利,也对其随时倒闭提供了便利。由此,我认为“稳定币”其实并不稳定,像卫博生所说的“年化收益至少15%”我很怀疑是不是击鼓传花的游戏。

不赚不正义的钱,不赚认知之外的钱。对于虚拟货币我承认我是有偏见的,可能像USDT这样的稳定币有其更深层次,而不为我知的价值逻辑,但我不能认知就不会想靠它赚钱,所以结果还是不会碰它。

其实现实中和博友圈中做虚拟币交易的朋友比较多,我自己反感虚拟币,但并不反对其他人交易;每个人都有自己的认知,不能强加自己的认知给任何人。因此,上文中提到的博友卫博生仅是刚好适合举例,完全没有说他交易USDT不正义,同样,对于其他做虚拟币交易的朋友和博友我也持同样中性的态度。

 


在考虑虚拟货币交易之外,我同时在想,为什么美国对虚拟货币,尤其是稳定币这么宽容?难道仅是因为它在金融上更开放,更具创新性吗?

当前绝大多数国家的法币都是锚定美元或以美元为主的一揽子货币,但是这并不意味着美元可以走进这些国家,货币政策很容易将美元挡在国门之外。如果稳定币锚定美元,然后通过虚拟支付渠道行遍全球,那么是否意味着美元绕过了主权国家的金融监管而随意流动?对于美国来说,最好的结果就是全世界都使用美元交易,但美元的发行权只属于美国政府。从这一点来考虑,美国对虚拟货币开方便之门,从而助推其绕过其他国家的货币监管政策,这一“便利”政策是否是正义的也值得思考。

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评论  17  访客  9  作者  8
    • 老狼
      老狼 1

      10%年化率哪里找?就怕你看中人家利息,人家看中你的本金

        • 水拍石
          水拍石

          @ 老狼 对虚拟币不懂,所以10%很吸引人,但不敢下手。

        • Glan
          Glan 2

          15%有但是不稳定,10%左右比较稳定还是有很多选择的。

            • 水拍石
              水拍石

              @ Glan 我看不懂虚拟币,所以不碰它。但真心祝你能赚钱,其实稳定年化10%已经很不错了,是很理想的投资回报率。

            • 老达
              老达 5

              13年就开始接触比特币,甚至还在网上买了一台矿机挖矿。不过矿机运行时间不长,留下了一些狗狗币,可惜留的不多,不然现在就发财了。。。
              最近偶尔还玩玩虚拟币,主要还是投机的想法,类似炒股票,把虚拟币当做一种虚拟资产去炒,涨了赚钱,跌了亏钱

                • 水拍石
                  水拍石

                  @ 老达 我现在还是认识不到虚拟币的价值逻辑在哪里,所以不敢碰它。你投资很多样,这样对于分散风险是有利的。

                • conge
                  conge 6

                  我对虚拟加密货币也不懂,也没闲钱往里面投。还是想讨论一下:

                  洗钱体现的是交易私密性需求,并不是虚拟货币的特色。
                  交易私密性是重要的,哪怕因此会产生洗钱行为。
                  洗钱行为跟货币是不是虚拟或加密没有直接关系。
                  有人使用人民币洗钱不代表人民币是不正义的,同样逻辑适用于其他形式的货币。

                  政府希望交易透明化,并不仅仅是因为防止犯罪,更大的原因是因为它要从中取利,也就是税收。美国对加密 货币交易已经开始征税,所以并没有更多的理由去禁止。

                    • 水拍石
                      水拍石

                      @ conge 监管严格的法币用来洗钱难度很高,从灰色洗白可能需要10%左右手续费,而这种锚定美元的稳定币洗白可能只需要1%的成本,且除了这个功能,我看不出来稳定币的出现有什么价值。“有人使用人民币洗钱不代表人民币是不正义的,同样逻辑适用于其他形式的货币。”,这句话我换个场景,墨西哥人从边境偷渡到美国,不能代表边境是不正义的,现在有人挖掘了一条2公里长隧道穿越美墨边境,专门用来偷渡到美国,所以这条隧道也是正义的。
                      你最后一句话我也有不同观点,其实美国不是不想仅止虚拟货币,而是根据美国的价值观,货币史等,美国联邦政府没有充足的理由(或者说信心)直接禁止虚拟币。如果美国真的不在乎虚拟币,那想象下,极端情况下虚拟币取代了美元,美联储就美元存在的价值了,美国也无法主导全球货币及金融了,这对美国是毁灭性的打击。铸币税是建立在法币地位和全球货币基础上的,如果失去了这一地位,那铸币税就没有了。至于消费过程中的税收,那倒好办,把消费税等直接税变成间接税就搞定了,个人敢偷税,但企业却没有几个敢偷税,尤其是美国那种监管和处罚力度。

                        • conge
                          conge 6

                          @ 水拍石 我对你说的极端情况很感兴趣。
                          货币是基于信任的
                          会向权力集中,因为权力也来自于信任与认同

                          如果极端情况下虚拟币取代了美元,那一定是发生在“美国”丧失了信任,那一定意味着权力已经不属于美国。一种可能是权力集中到现存的其他国家,一种是集中到另外的超越国家的新型组织形式,另一种则是权力不再集中。

                          其实搞虚拟货币,尤其是分布式的人们的愿景,大概是第三种。

                          无论是那种情况,都是对美国的致命打击,好像美国有命似的,共同认同的一个概念而。

                            • 水拍石
                              水拍石

                              @ conge 国家确实也是一个由人组成的生命体,就像由细胞组成的人一样,我也赞同你所说的大同社会进化倾向,那样社会将是一个更复杂的生命体。

                        • 明明同学
                          明明同学 0

                          虚拟币的属性决定了它确是方便洗钱,但是USDT 活期利息高的原因应该并不是因为方便洗钱吧,主要还是因为处在牛市,做合约或者借钱炒币的人多了,从而导致活期利息高。

                            • 水拍石
                              水拍石

                              @ 明明同学 炒并不能产生价值,其价值持续升高得有其升值的逻辑,比如哪些大忽悠讲的升值故事,如果什么升值逻辑都没有,那就不会有人去炒了,自然也就不会产生因炒而升值的结果了。

                            • 石樱灯笼
                              石樱灯笼 0

                              所有人都看跌美元的时候竟然有人觉得USDT能稳……脑子瘸吧?

                                • 水拍石
                                  水拍石

                                  @ 石樱灯笼 对美元走势每个人看法不同,况且USDT这种本身具有灰色属性,也是价值所在,只有事后才能知道谁到底是对的。

                                  • conge
                                    conge 6

                                    @ 石樱灯笼 跌不跌,是相对的。

                                    从货币供给的角度,
                                    美国加印美元,美元会跌。
                                    他国加印自己的货币,美元就会相对升。

                                    你猜美国遇到疯狂印钱的情况时,别国会怎么行动?——给个提示,美元贬值,代表美国商品变得便宜,以美元为交易媒介的前提下,就会有大量货币被换成美元,本国货币减少,于是美国商品充斥本国市场,本国商品竞争力降低……

                                  • 威言威语
                                    威言威语 5

                                    对于不了解的,特别是牵涉到钱的,大部分人还是非常谨慎的,虚拟货币这种也看到不少人赚钱了,但是谁知道自己进去就不被割韭菜呢。

                                      • 水拍石
                                        水拍石

                                        @ 威言威语 我也这么认为,看不懂的东西不碰,等能看懂了再做打算。

                                    匿名

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